打造一流产业金融服务商

文/

金融组汇报人 | 李强

金融事业部在中化集团创新、转型、升级、发展过程中,需要扮演盈利支撑、融资服务、内部投行、投资助力等多重角色

面对市场,看清一流,借鉴提升,构建能力。数日的研讨,不仅让我们对世界一流化工企业有了更深刻的认识,加深了对中化产业创新转型升级方向和方法的理解,也增强了对金融业务未来战略定位和发展路径的认识和信心。

中化资本与谁对标

在金融板块,中化资本对标的企业有两家,分别是中国平安和中航资本。

中国平安是中国金融行业的领军者,是行业的标杆,更是中化资本长期追赶的目标。中国平安作为我国三大综合金融集团之一,已在香港和上海两地上市,在《福布斯》“全球上市公司2000强”中名列第10,在美国《财富》世界500强名列第29。2018年中国平安实现营业收入9768亿元,归母净利润1074亿元,当前归母净资产约5565亿元,市值近15500亿元。其旗下子公司涵盖金融业各个领域,已发展成为中国少数能为客户同时提供全方位金融产品和服务的金融企业之一,在规模与用户数方面显著增长。

中航资本与中化资本均具有央企背景,面对着类似的客户,且都确立了产业金融战略。中航资本是首家上市的央企金控平台,是中化资本可最先追赶的对象。中航资本2012年借壳S*ST北亚上市,2018年实现营业收入138.7亿元,归母净利润31.7亿元,当前归母净资产约277.1亿元,市值近600亿元。其拥有金融租赁、信托、证券等金融牌照。

从哪些维度对标

根据金融组对中国平安和中航资本成功要素的梳理,可概括为五大方面:发展战略、业务组合、机制优化、团队建设、科技赋能。机制优化、团队建设和科技赋能对标中国平安,其中发展战略和业务组合主要对标中航资本。

中国平安是完全市场化公司,在公司治理、风险管理方面都领先中化资本。同时其领军人才专业背景强,对优秀人才的吸引力突出,并且拥有成熟的人才培训机制和市场化的薪酬机制。在科技赋能方面中国平安拥有成熟的科技体系和团队,成果更远领先于中化资本。近10年来,中国平安在科技领域的投入已经超过500亿元,聚集了超过23000名科技研发人员和500位大数据专家,建立了6大技术研究院,凭借先进的科技优势,结合丰富的应用场景,已陆续孵化出陆金所、平安好医生、平安医保科技、金融壹账通、智慧城市等多个科技创新平台。

中航资本战略定位清晰,以“成为根植航空工业、深具中国产融特色的一流上市金融控股公司”作为使命和愿景,战略发展主要聚焦航空工业,以金融工具视角推动集团发展,进一步为航空产业链提供全方位的综合金融方案,同时为战略新兴产业发展提供金融服务,协助培育高效的、具备全球竞争力的中国产业和企业。其产融协同具有鲜明的特色和优势,并率先实现了上市。此外,中航资本控制性牌照组合更为齐全,且单个牌照在市场中具备较强竞争力。

通过对对标关键项进行梳理和分析,我们形成了金融组的“对标金字塔”,从六个方面对对标工作进行了总结和归纳,并为我们后续行动计划的制定提供了方法论上的指引。具体来看,第一是对标科技创新,学习对标企业如何发挥科技在企业成长过程中的引领作用。第二是对标战略协同,学习如何让金控战略更贴合主业,以及如何通过资源互通提供有效的产融协同。第三是对标资本运作,学习对标企业的上市路径及其他获得低成本资金的方法。第四是对标业务组合,学习如何充分利用现有牌照或新增哪些牌照来提供综合金融牌照以支持战略,并学习如何将投资业务与产业紧密结合。第五是对标管控模式,学习对标企业如何开展差异化管控。第六是对标雇主品牌,学习如何通过自己的品牌来带动人力资源队伍建设。

采取怎样的行动计划

第一,发展战略。这是需要立即行动的工作,主要有四项关键性举措。一是继续深化对标研究。二是优化“一圈一链”战略。“一圈一链”战略作为金融事业部、中化资本未来打造金融特色和优势的重点,必须要坚定不移地去推进,并在实践中不断优化。三是进一步明确BU战略定位。各个BU通过对标先进,提升自身市场竞争能力。四是着重打造创新投资能力。中化资本和中航资本最大的差距就在于投资板块处于起步阶段,功能缺失,因此通过学习借鉴中航资本的先进经验,加强投研/投资建设,完成投资管理平台建立和中化创新产业基金的设立。

第二,管控模式。目前,我们正在开展金融事业部管控优化项目。通过此次对标,我们要进一步梳理整个事业部的权责体系,完善战略、评价、风控、激励等核心的流程和机制,把管控优化项目真正落实到位。

第三,业务协同。一方面是开展产融协同,推进供应链金融服务。另一方面是事业部内部协同,内部业务协同机制有利于加强交叉销售,推动客户、资源互通共享。

第四,资本运作。这就是目前正在实施的银河系项目,该项目将作为金融事业部今年最重要工作之一加速推进。

第五,雇主品牌。搭建雇主品牌,引领人力资源队伍的建设,主要有以下四项措施:一是加强品牌建设,依托中化集团的主品牌建立中化资本的子品牌;二是通过现代化传播手段,加强中化资本的品牌传播,形成雇主品牌效应;三是以雇主品牌为引领,推进人力资源建设,加大人才引进和培育力度,优化激励和约束机制,推进“TOP100”计划,带动关键岗位队伍的转型升级;四是加强党建管理,发挥党建优势是中化资本在创建优秀雇主品牌过程中不可或缺的一环。

第六,科技创新。要成为科技引领的金融服务公司,主要着重点在以下三项工作。一是结合现有业务,推进金融科技项目的落地。前期通过充分讨论酝酿后,我们逐步明确金融科技一定要紧密结合自身业务、牌照、服务等特点,围绕集团内金融业务和产业服务的迫切需求,加速风险建模、智系迭代等消费金融和供应链金融的科技项目落地。二是引进和补充科技领军人才或关键人才。三是改进科技创新机制,包括完善科技项目的全流程管理与分层管理机制的落地。

近来,我们一直在思考金融事业部在整个中化集团和“两化”合作过程中应该扮演什么角色,以及集团到底需要金融事业部去做什么。经过多日讨论,我们达成共识——金融事业部在中化集团创新、转型、升级、发展过程中,需要扮演盈利支撑、融资服务、内部投行、投资助力等多重角色。总而言之,金融事业部需要创造更加优秀的业绩去支持集团核心产业的创新升级,同时以高质量的产业金融服务助力中化成为中国的巴斯夫。

金融事业部需要创造更加优秀的业绩去支持集团核心产业的创新 升级,同时以高质量的产业金融服务助力中化成为中国的巴斯夫